Des repères pour avancer
Progresser avec confiance
L’équipe du service-conseil propose un accompagnement bienveillant, sans incitatifs financiers, pour guider les décisions importantes tout au long du parcours. Une expérience qui favorise l’autonomie financière, en cohérence avec la mission de Desjardins Assurances.
Des repères pour avancer
Progresser avec confiance
L’équipe du service-conseil propose un accompagnement bienveillant, sans incitatifs financiers, pour guider les décisions importantes tout au long du parcours. Une expérience qui favorise l’autonomie financière, en cohérence avec la mission de Desjardins Assurances.
Des conseils pour les projets qui comptent
Quel que soit le projet (mariage, achat d’une maison, retour aux études, préparation à la retraite), les planificatrices et planificateurs financiers sont là pour accompagner les participantes et participants dans leurs décisions financières.
Ils peuvent notamment les aider à établir un plan financier adapté à leur situation et à leurs objectifs, incluant la retraite.
Pour des besoins spécialisés, comme la fiscalité ou la planification successorale, Desjardins Assurances peut également les orienter vers des partenaires, tout en leur laissant la liberté de consulter le professionnel ou la professionnelle de leur choix.
Pour la suite de leur parcours
L’épargne ne prend pas fin avec la fin du régime collectif. Le programme Destination offre aux personnes qui quittent leur employeur ou qui prennent leur retraite des outils pratiques et un accompagnement personnalisé pour poursuivre leur planification financière en toute confiance.
Les participantes et participants peuvent bénéficier :
- d’un accompagnement personnalisé tenant compte de leur situation et de leurs objectifs ;
- d’un plan clair et structuré pour les aider à gérer leur patrimoine et à préparer leur retraite ;
- d’un outil de planification financière moderne et flexible produisant des rapports faciles à comprendre ;
- de conseils pratiques pour mieux identifier les options de placement qui correspondent à leurs objectifs et pour :
- choisir les solutions de décaissement appropriées ;
- comprendre les incidences fiscales de leurs sources de revenus ;
- trouver un équilibre entre revenus garantis et flexibilité;
- planifier la retraite à deux et explorer des stratégies visant à réduire l’impôt ;
- réduire les frais liés aux placements ;
- démystifier les règles entourant les produits immobilisés et les options permettant d’accéder à des liquidités.
Nos équipes sont là pour aider les participantes et participants à faire des choix éclairés grâce à des conseils adaptés à leur situation.